Det är en märklig och svår tid att vara börsinvesterare år 2022. Marknaden rör sig upp och ner baserat på alla möjliga nyheter om riksbanken, räntor, inflation, coronavirusvarianten och kapitalvinstskatter. Det är viktigare än någonsin att luta sig mot beprövade investeringsstrategier för att navigera i utmanande tider på marknaden.
Den här kanske inte låter som en fullfjädrad strategi, men det är faktiskt den viktigaste. Du vill aldrig låta rädsla eller en tillfällig hajp styra dina investeringsbeslut. Rädsla är en naturlig reaktion på de alarmerande rubriker som vi ser varje dag. Marknadsnedgångar slår oundvikligen till från tid till annan, och de är stressande för alla investerare. Ändå måste vi alla motstå uppmaningen att fatta känslomässiga beslut.
Vissa investerare fick panik och sålde ut från aktiemarknaden i mars 2020. Vi översvämmades av nyheter om en pandemi och en ekonomisk katastrof. Dessa människor missade förmodligen båten då marknaderna snabbt återhämtade sig och indexen nådde all time highs.
1. Få inte panik
Det fungerar också åt andra hållet. Risker är en inneboende del av investeringar och ingenting är garanterat. Massor av oerfarna investerare har hoppat på det hajpade aktie- och kryptovalutaöverflödet i år. Ett betydande antal av dessa människor förlorade mycket pengar, och de har aldrig ens övervägt den grundläggande tesen för de investeringar de gjorde.
Det finns en god chans att marknaden dyker om (läs när) riksbanken höjer räntan. Flippa inte ut om din aktieportfölj sjunker kraftigt inom loppet av några dagar eller veckor. Å andra sidan finns det också en god chans att marknaden fortsätter att stiga under de kommande 6-18 månaderna eftersom riksbanken skjuter upp eventuella nedtrappningar för att hålla ekonomin växande.
Inse de olika möjligheterna för marknaden i år och förbered dig känslomässigt på potentiella vinster och förluster. Avvik inte från en välkonstruerad plan när förutsägbara resultat utlöser en känslomässig reaktion.
2. Diversifiera, åtminstone lite grann
Diversifiering är ett bra sätt att sprida ut risken, men det minskar också din uppgång. Jag rekommenderar att du hittar någon medelväg som skapar balans i din portfölj. Du kan ställa in dig på långsiktig framgång oavsett vilka potentiella utfall som förverkligas.
Du behöver inte äga hundratals olika aktier eller bara hålla dig till indexfonder, men det är ingen dålig idé att investera i några olika kategorier. Till exempel har värdeaktier och tillväxtaktier gett jämförbar avkastning hittills i år, men de har följt mycket olika vägar. Du kan läsa denna guide till populära aktier om du vill få tips på aktiera att överväga.
Varje kategori skulle sannolikt reagera olika på högre inflation eller räntor än väntat, och det är omöjligt att veta exakt hur dessa variabler kan komma att utvecklas. Tillväxtaktier hade ett fenomenalt år 2020, och de laddade under andra kvartalet. De har dock nått historiskt höga värderingsnivåer, vilket skulle göra dem mycket sårbara i en marknadskorrigering.
Så hur kan du hantera denna osäkerhet? Skapa en portfölj för långsiktig tillväxt, se till att äga några värdeaktier tillsammans med tillväxtaktier och ombalansera om några månader när de ekonomiska förhållandena förändras. Detta innebär inte att du bör göra drastiska förändringar i din fördelning, men du kan mildra några av dagens uppenbara risker med några blygsamma justeringar och diversifiering.
3. Tänk långsiktigt och var uppmärksam på fundamentala faktorer.
Föreställ dig att din aktie med som har den högsta övertygelsen om att gå bra rapporterar fantastiska kvartalsvinster och sedan sjunker i värde på grund av att räntorna stiger. Betyder det att ditt val var fel?
Jag skulle säga nej. Du behöver bara en tillräckligt lång tidshorisont för att den investeringen ska återgå till positivt område. Du behöver också en övergripande finansiell plan som gör det möjligt för dig att klara dessa tillfälliga, kortsiktiga fartgupp.
Du bör inte bedöma dina investeringsresultat utifrån den senaste kursrörelsen. Istället bör du tänka på företagets fundamentala faktorer och hur dina långsiktiga utsikter ser ut. Hur mycket ökar försäljningen? Ligger vinstmarginalerna på de nivåer du förväntade dig? Hur mycket kassaflöde producerar företaget? Tjänar företaget tillräckligt för att bibehålla och öka sin utdelning? Har aktien en rimlig värdering?
Om den grundläggande tesen fortfarande är stark är det fortfarande en lönsam investering, även om marknadspriserna har sjunkit. Se till att du har tillgång till en kassa på andra ställen i din ekonomiska plan så att du inte tvingas sälja bra aktier som tillfälligt sjunker. På lång sikt kommer du att få en positiv avkastning – och det är vad som räknas!